Банк России представил новые рекомендации для кредитных организаций по проверке происхождения средств, которые клиенты вносят на счета в виде крупных сумм наличными. Цель этих мер — выявлять операции, потенциально связанные с легализацией преступных доходов. В документ вошли ранее опубликованные рекомендации регулятора, а прежние указания по этой теме утратили силу.
Как сообщается на сайте ЦБ, рекомендации касаются внесения наличных на сумму от 5 миллионов рублей за одну операцию или в совокупности за месяц. «Банк России выпустил методические рекомендации для кредитных организаций, посвящённые установлению источников средств при проведении клиентами операций с крупными суммами наличных», — говорится в сообщении.
Меры распространяются на операции, нетипичные для деятельности компаний или повседневных расчётов граждан. Для физических лиц речь идёт о сумме от 5 миллионов рублей за раз либо за месяц. В Банке России подчёркивают, что рекомендации затрагивают лишь ограниченную группу клиентов и не ущемляют права добросовестных граждан.