Уголовная ответственность за создание финансовой пирамиды

45

К РФ пополнился новой статьей, которая определяет наказание за организацию «финансовых пирамид». В нижней палате парламента РФ и Совете федерации законопроект был принят еще в марте 2018 года, а подписан президентом Владимиром Путиным только 24 октября 2018 года.

Уголовная ответственность за создание финансовой пирамиды

Глава государства Владимир Путин подтвердил своей подписью изменения в Уголовном кодексе, согласно которым организаторы «финансовых пирамид» понесут ужесточенное наказание. Эти изменения приняли в Госдуме 15 марта 2018 года, и одобрили Совфедом 23 марта 2018 года.

«Финансовые пирамиды» в большинстве своем позиционируют себя как инвестиционные фонды или различные коммерческие проекты. Сама суть мошеннических действий состоит в незаконном привлечении денег участников в якобы высокодоходные финансовые проекты, которые потом неожиданно рушатся. Мошенническая прибыль растет за счет новых вкладчиков.

Ранее организаторов фальшивых финансовых структур наказывали по статье «Мошенничество». Теперь для них выделена отдельная статья – 1722, которая регламентирует новое наказание.

Теперь за то, что организатор мошенническим путем привлечет средства в размере более 1,5 млн рублей, введены штрафные санкции, не превышающие 1 млн рублей, принудительные работы до 4 лет или тюрьму на такой же срок.

Если будет привлечено более 6 млн рублей, то наказание будет более жестким: в виде штрафа до 1,5 млн рублей, работ до 5 лет или тюремного заключения до 6 лет.

По данным МВД России, в 2014 году в России работали более 160 организаций, имеющих признаки финансовых пирамид, от противоправной деятельности которых пострадали более 9 тысяч граждан, а сумма причиненного ущерба составила 1,7 миллиона рублей. В связи с наличием уже причиненного ущерба было возбуждено более 200 уголовных дел по статье «мошенничество».

Понятие и признаки финансовых пирамид

Уголовная ответственность за создание финансовой пирамиды



 

Понятие «финансовая пирамида» подразумевает под собой организацию, осуществляющую сбор денежных средств граждан и проводящую выплаты на основе поступлений от других её участников. Вложенные деньги не инвестируются ни в одну из реальных сфер бизнеса, не вкладываются в предпринимательские проекты, не участвуют в реальной экономике.

Соответственно, суть пирамидальной схемы сводится к простому перемещению денежных потоков от её основания к верхушке и обогащения небольшой части участников (организаторы, иногда самые первые вкладчики).

Механизм пирамид

Уголовная ответственность за создание финансовой пирамиды

Схема работы аферистов не меняется на протяжении нескольких веков. При помощи рекламной кампании организаторы предприятия «по отъёму» денег обывателей привлекают к себе первых вкладчиков, обещая им практически фантастическую, гарантированную прибыль и выполняют обязательства, выплатив деньги этим первым клиентам за счёт получения взносов от новых привлечённых вкладчиков.

Получение прибыли по такой «цепочке» осуществляется ровно до тех пор, пока не заканчивается самый ценный ресурс – новые вклады. Когда поток из денег вкладчиков иссякает, люди перестают получать доход. При этом «львиная доля» полученных денег оседает в карманах организаторов, расходующих их на собственные нужды. Нередко аферисты платят взятки в размере нескольких миллионов рублей крупным чиновникам, пытаются привлечь их вступить в ряды своих вкладчиков на самых выгодных для них условиях.

Организаторы пирамидальных компаний не гнушаются грязными психологическими приёмами для привлечения новой клиентуры. Привлекают знаменитостей для рекламных кампаний, используют созвучные с известными фирмами названия, а все разумные доводы против их деятельности ловкие менеджеры называют клеветой, прикрываясь специализированными, малопонятными терминами, рассказывая об эксклюзивных товарах или уникальных видах деятельности, в которые вкладывает деньги организация (без предоставления отчётности, разумеется).

Разновидности финансовых пирамид

Самую распространённую классификацию предоставил Центральный банк России ещё в 2015 году, когда, несмотря на горький опыт 90-х, по стране прокатилась очередная волна таких мошеннических схем:

  1. «Классическая» модель. Организаторы не скрывают того, что компания представляет из себя финансовую пирамиду.
  2. Выдача кредитов на приобретения земли, авто, квартир и других потребительских товаров, но на условиях гораздо выгоднее, по сравнению с остальными программами по кредитованию и ипотеке. Имеют низкую ставку, как правило, нацелены на людей, получивших отказ по получению кредита в других компаниях.
  3. Микрофинансовые организации. Выдача денег под огромный процент. Обычно на такую удочку попадаются люди, которым срочно надо получить некую сумму. Суть в том, что за полученные, к примеру, 5 тысяч рублей, заплатить придётся все 20 тысяч или даже больше.
  4. Организации, которые обещают погасить долги по кредиту или микрозайму. Компания «берёт на себя» долг за довольно высокий (порядка 30%) процент от общей суммы долга или кредита.
  5. Профессионалы в мире продаж ценных бумаг готовы представлять интересы людей на биржевых рынках.

Суть всех пяти видов: заманчивые условия, помогающие быстро и просто решить вопрос с обогащением, получением денег, решением проблем по кредиту. Строительные компании, обманывающие дольщиков, закрытые клубы с возможностью вступить в них только «по блату» и за большие деньги – это тоже различные маски для пирамидальных афер.

Понравилась статья, поделитесь с друзьями :



Загрузка...

Оставить комментарий

Please enter your comment!
Please enter your name here